Grandes Fraudes de la historia

Bernard Madoff

Botín: 65 mil millones de dólares

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff (29 de abril de 1938), fue el presidente de una firma de inversión que lleva su nombre y que él fundó en 1960. Ésta fue una de las más importantes en Wall Street.

Madoff creó la que es probablemente la mayor estafa societaria de la historia, esencialmente una estructura 1ponzi masiva, por incentivar la inversión de personas ricas y empresas de todo el mundo, y después seguir invirtiendo en lugar de compensar a los inversores existentes, quedándose con la diferencia. Al principio usaba dinero local que conseguía en clubes del país y cenas de beneficencia en el llamado “circuito judío” de empresarios judíos ricos neoyorkinos. El anterior presidente de la bolsa NASDAQ era tan bien considerado que los inversores le buscaban para pedirle casualmente que gestionara sus ahorros para que pudieran empezar a cosechar los rápidos y sólidos rendimientos que sus envidiados amigos estaban consiguiendo. Madoff y sus promotores después salieron disparados a Europa, Oriente Medio y Asia, asegurando inversiones según iban.

Cómo le cogieron:

Aunque surgieron dudas sobre su sistema a principios de 1999, si no hubiera sido por la restricción crediticia habrían descubierto a Madoff mucho antes. La recesión secó sus recursos de liquidez y cuando los inversores, nerviosos por la crisis financiera y en busca de liquidez, intentaron sacar unos 7 mil millones del fondo, se vio forzado a suspender pagos. Según advirtió un analista en el momento: “no se sorprendan de que surjan otras estafas en las próximas semanas y meses según se agudiza la crisis”. Al final, los fiscales estimaron que el fraude ascendía a 64,8 mil millones de dólares, basándose en los importes disponibles en las cuentas de los 4.800 clientes de Madoff a 30 de noviembre de 2008, la que posiblemente sea la mayor estafa de la historia.

Condena: 150 años de cárcel

1. El esquema "Ponzi es una operación fraudulenta de inversión, que implica el pago de prometedores o exagerados beneficios. Esta estafa consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son generadas gracias al dinero aportado por los nuevos inversores que caen engañados por las promesas de obtener grandes beneficios. El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas.

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http://www.euribor.com.es/2013/02/22/los-mayores-delitos-financieros-de-la-historia-y-v/

http://www.sitiosargentina.com.ar/notas/2011/octubre/sistema-ponzi.htm